VTB银行（VTB Bank）是俄罗斯最大的银行之一，隶属于俄罗斯联邦政府，在全球多个国家设有分支机构。由于国际制裁及合规要求，VTB银行对客户开户、交易及资金管理等方面有较为严格的规定。以下是VTB银行常见的客户要求（以企业客户为例，个人客户要求相对简化）：
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身份与资质文件
客户需提供完整的身份证明文件。企业客户需提交注册证书、公司章程、股东及高管名单、税务登记证等；个人客户需提供护照、居住证明及税务识别号。 -
合规与反洗钱审查（AML/KYC）
VTB严格执行反洗钱和了解你的客户（KYC）政策。客户需说明资金来源、业务性质及交易目的。高风险国家或行业的客户可能面临更严格的审查。 -
账户用途说明
客户需明确账户用途，如贸易结算、工资发放或投资等。银行可能要求提供业务合同、发票或交易历史作为佐证。 -
初始存款与账户维护
部分账户类型要求最低初始存款，具体金额因国家和账户类型而异。同时，账户可能产生月度管理费，需保持最低余额以避免费用。 -
授权与签字样本
企业客户需提供授权签字人名单及签字样本，银行将据此核实交易指令。变更授权人需提交正式文件。 -
国际制裁合规
由于VTB受欧美制裁影响，其国际业务受限。客户不得涉及受制裁实体或进行受限制的跨境交易。银行会筛查SWIFT报文，可疑交易将被冻结或报告。 -
财务报表与审计要求
大型企业客户可能需定期提交经审计的财务报表，以评估信用风险。 -
语言与文件翻译
非俄语文件通常需经认证翻译成俄语，并由当地机构公证。 -
现场开户要求
部分国家分支机构要求客户亲自到场完成开户流程，以验证身份和签署文件。
需要注意的是，VTB银行的具体要求因所在国家、客户类型及账户种类而异，且可能随国际形势和监管政策调整而变化。建议在申请前联系当地VTB分支机构或授权代理获取最新指引。此外，受地缘政治影响，部分国家的VTB服务可能受限或暂停。