上海vtb银行开户面签都问什么
在上海VTB银行（俄罗斯外贸银行）开户面签时，银行会根据客户类型（个人或企业）进行相应审核。以下是常见问题和流程（以企业客户为主，因VTB在华主要服务对俄贸易企业）：
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公司基本信息
- 公司名称、注册地址、成立时间、经营范围。
- 统一社会信用代码、营业执照是否有效。
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股东及实际控制人信息
- 股东结构，尤其是最终受益人（UBO）的身份和持股比例。
- 提供股东身份证或护照、持股证明文件。
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开户用途与交易背景
- 开户目的（如中俄贸易结算、收付卢布等）。
- 主要交易对手（如俄罗斯客户或供应商名称、国家）。
- 预计月/年交易金额和频率。
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财务与经营情况
- 近期财务报表（如资产负债表、利润表）。
- 是否有进出口权，海关报关记录或合同样本。
- 税务登记信息及纳税情况。
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法定代表人及授权人信息
- 法人身份证明、联系方式、住址。
- 如有授权办理人，需提供授权书及代理人证件。
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合规与反洗钱问题
- 是否涉及制裁国家或敏感行业（如军工、加密货币）。
- 资金来源是否合法（需提供贸易合同、发票等佐证）。
- 是否在其他国家或银行有账户。
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VTB特色问题（对俄业务）
- 是否与俄罗斯企业有长期合作？
- 交易币种是否包括卢布？是否了解跨境汇款流程？
- 是否知晓当前中俄结算通道（如通过VTB莫斯科总行或代理行）。
所需材料（通常包括）：
- 营业执照副本、公章、财务章、法人章。
- 法人身份证、经办人身份证。
- 公司章程、股东会决议（开户授权）。
- 租赁合同或场地证明。
- 近期业务合同、提单、发票等贸易背景文件。
注意事项：
VTB作为俄资银行，受国际制裁影响较大，开户审核严格，建议提前与客户经理沟通准备材料，确保贸易背景真实、合规。面签时应如实回答，避免因信息不一致导致拒批。
（字数：约760字）