国内银行拒收上海VTB的钱

截至目前,并无公开权威信息表明中国国内银行普遍拒收来自上海俄资银行VTB(VTB Bank (China))的资金。然而,在特定背景下,部分国内银行对与俄罗斯相关金融机构的资金往来采取审慎态度,可能与国际制裁、合规风险及反洗钱监管要求有关。

自2022年俄乌冲突爆发以来,美国、欧盟等对俄罗斯实施多轮金融制裁,包括将部分俄银行排除出SWIFT系统。VTB集团总部位于俄罗斯,其全球业务受到显著影响。尽管中国坚持不参与对俄制裁,强调正常贸易和金融往来,但中资银行在处理涉及受制裁实体的跨境交易时,出于规避次级制裁(secondary sanctions)和合规风险的考虑,可能对与俄金融机构相关的资金流动采取更严格的审查措施。

上海VTB作为在中国境内注册的外资银行,依法合规开展业务,理论上应享有与其他外资银行同等的权利。但若其资金汇出方或交易对手涉及受制裁的俄罗斯机构,或资金路径经过受限制的金融通道,国内银行在反洗钱和合规筛查中可能拦截或拒绝相关交易。这并非针对上海VTB本身,而是出于对国际合规框架(如FATF建议、OFAC规则)的遵循。

此外,部分国内银行可能因内部风控政策升级,对俄相关交易设置更高门槛,例如要求提供更详尽的交易背景资料,甚至暂不受理某些业务。这种“拒收”更多是操作层面的审慎行为,而非官方政策。

中国政府一贯主张各国应遵守联合国宪章和国际法,反对单边制裁。中国人民银行也多次强调,中资金融机构应在合法合规基础上,支持与俄罗斯的正常经贸合作。未来,随着国际形势变化和合规机制完善,此类操作限制可能逐步调整。

总之,所谓“国内银行拒收上海VTB的钱”并非普遍政策,而是个别银行在复杂国际环境下出于合规审慎的个案处理。建议相关企业通过正规渠道咨询银行具体政策,并提供完整交易证明以促进顺利结算。

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